混淆黑白，然而洗钱活动就在身边 作者：未知     时间：2018-08-14    来源：互联网

　　摘要：洗钱为犯罪分子转移和掩饰非法资金、使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。今日我们来详细了解我们身边的洗钱活动包括了什么。

　　什么是洗钱?

　　根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

　　“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?

　　所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了与“ 洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

　　洗钱活动有哪些途径或方式?

　　常见的洗钱途径或方式有：

　　◆通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系;

　　◆通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移;

　　◆利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为;

　　◆利用别人的账户提现，切断洗钱线索;

　　◆利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注;

　　◆设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”;

　　◆通过买卖股票、基金、保险或设立企业行各种投资活动，将非法资金合法化;

　　◆通过购买彩票进行洗钱;

　　◆通过购买房产进行洗钱;

　　◆通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

免责声明：本网部分文章和信息来源于国际互联网，本网转载出于传递更多信息和学习之目的。如转载稿涉及版权等问题，请立即联系网站所有人，我们会予以更改或删除相关文章，保证您的权利。同时，部分文章和信息会因为法律法规及国家政策的变更失去时效性及指导意义，仅供参考。