混淆黑白，洗钱活动就在你身边 作者：未知     时间：2018-08-21    来源：互联网

　　摘要：洗钱为犯罪分子转移和掩饰非法资金、使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。今日我们来详细了解我们身边的洗钱活动包括了什么。

　　什么是洗钱?

　　根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

　　“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?

　　所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了与“ 洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

　　洗钱活动有哪些途径或方式?

　　常见的洗钱途径或方式有：

　　◆通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系;

　　◆通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移;

　　◆利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为;

　　◆利用别人的账户提现，切断洗钱线索;

　　◆利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注;

　　◆设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”;

　　◆通过买卖股票、基金、保险或设立企业行各种投资活动，将非法资金合法化;

　　◆通过购买彩票进行洗钱;

　　◆通过购买房产进行洗钱;

　　◆通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

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